Quản Lý Tài Chính

Thu chi, công nợ, đối soát và báo cáo tài chính trong Tikme POS.

Tổng Quan

Module tài chính giúp bạn quản lý toàn bộ dòng tiền của cửa hàng:

Chức năng	Mô tả
Phiếu thu	Ghi nhận tiền thu vào
Phiếu chi	Ghi nhận tiền chi ra
Công nợ KH	Theo dõi tiền khách còn nợ
Công nợ NCC	Theo dõi tiền nợ nhà cung cấp
Đối soát	So khớp với ngân hàng
Báo cáo	Tổng hợp thu chi

Phiếu Thu

Tạo phiếu thu

Vào Tài chính > Phiếu thu > Tạo mới
Chọn loại phiếu thu:
- Thu tiền bán hàng: Từ đơn hàng
- Thu công nợ: Khách trả nợ
- Thu khác: Các khoản thu khác
Nhập thông tin:
- Số tiền thu
- Phương thức (tiền mặt/chuyển khoản)
- Người nộp (khách hàng/đối tác)
- Nội dung/Ghi chú
Đính kèm chứng từ (nếu có)
Lưu và in phiếu

Phiếu Chi

Tạo phiếu chi

Vào Tài chính > Phiếu chi > Tạo mới
Chọn loại phiếu chi:
- Chi nhập hàng: Thanh toán cho NCC
- Chi vận hành: Điện, nước, thuê mặt bằng...
- Chi lương: Trả lương nhân viên
- Chi khác: Các khoản chi khác
Nhập thông tin:
- Số tiền chi
- Phương thức thanh toán
- Người nhận
- Nội dung chi
Phê duyệt (nếu có quy trình)
Lưu và in phiếu

Quản Lý Công Nợ

Công nợ phải thu (Khách hàng)

Các bước:

Vào Tài chính > Công nợ khách hàng
Xem danh sách khách còn nợ
Lọc theo tuổi nợ (0-30, 30-60, >60 ngày)
Click vào khách để xem chi tiết
Tạo phiếu thu khi khách thanh toán

Mẹo:

✅ Gọi điện nhắc nợ định kỳ
✅ Gửi SMS/Zalo thông báo nợ
✅ Xem xét hạn mức nợ cho khách

Công nợ phải trả (Nhà cung cấp)

Các bước:

Vào Tài chính > Công nợ NCC
Xem danh sách NCC còn nợ
Xem lịch thanh toán theo kỳ
Tạo phiếu chi khi thanh toán
Đối soát với hóa đơn NCC

Mẹo:

✅ Thanh toán đúng hạn để giữ quan hệ
✅ Thương lượng điều khoản thanh toán
✅ Theo dõi công nợ theo kỳ nhập hàng

Đối Soát Thanh Toán

Quy trình đối soát

1. Thu thập dữ liệu → 2. So khớp tự động → 3. Xử lý chênh lệch

1. Thu thập dữ liệu

Sao kê ngân hàng
Báo cáo từ cổng thanh toán
Dữ liệu đơn hàng hệ thống

2. So khớp tự động

Hệ thống tự match theo mã GD
Hiển thị GD khớp/không khớp
Cảnh báo chênh lệch

3. Xử lý chênh lệch

Xem chi tiết GD chênh lệch
Điều chỉnh thủ công
Xác nhận hoàn tất

Lưu ý: Nên đối soát hàng ngày để phát hiện sớm các giao dịch bất thường. Với VietQR, có thể cấu hình webhook để tự động cập nhật trạng thái thanh toán.

Báo Cáo Tài Chính

Báo cáo thu

✅ Doanh thu theo ngày/tuần/tháng
✅ Thu theo phương thức thanh toán
✅ Thu theo chi nhánh/nhân viên
✅ Thu công nợ theo kỳ

Báo cáo chi

✅ Chi phí theo loại (nhập hàng, vận hành...)
✅ Chi theo nhà cung cấp
✅ Chi lương nhân viên
✅ So sánh chi phí theo kỳ

Báo cáo lợi nhuận

✅ Lợi nhuận gộp (Doanh thu - Giá vốn)
✅ Lợi nhuận ròng (sau chi phí)
✅ Lợi nhuận theo sản phẩm/danh mục
✅ Biên lợi nhuận theo thời gian

Báo cáo công nợ

✅ Tổng nợ phải thu/phải trả
✅ Phân tích tuổi nợ
✅ Top khách nợ nhiều nhất
✅ Lịch sử thu/trả nợ

Mẹo Quản Lý Tài Chính Hiệu Quả

Ghi nhận kịp thời: Tạo phiếu thu/chi ngay khi phát sinh để số liệu chính xác.
Đối soát hàng ngày: Kiểm tra số dư tiền mặt, so khớp với hệ thống cuối ngày.
Theo dõi công nợ: Đặt nhắc nhở thu nợ, không để nợ quá lâu.
Phân loại chi phí: Phân loại rõ ràng để báo cáo chính xác và tối ưu chi phí.

Liên quan

Báo cáo - Các loại báo cáo chi tiết
Hóa đơn điện tử - Xuất HĐĐT theo quy định
Khách hàng - Quản lý công nợ KH